หน้าแรก / การเงิน / เครื่องคำนวณ ROI

เครื่องมือคำนวณออนไลน์

เครื่องคำนวณ ROI

คำนวณผลตอบแทนจากการลงทุน กำไรหรือขาดทุน พร้อมวิธีอ่านค่า ROI อย่างถูกต้อง พร้อมรายละเอียดสูตร ตัวอย่าง และวิธีอ่านผลลัพธ์

ประมาณการจากข้อมูลที่คุณกรอก

ตัวเลขตั้งต้นเป็นตัวอย่าง ให้เปลี่ยนเป็นอัตราดอกเบี้ยหรือผลตอบแทนจากสัญญาและหนังสือชี้ชวนของคุณ

กรอกข้อมูล

ข้อมูลสำหรับคำนวณ

ขั้นตอนที่ 1

ข้อมูลทั้งหมดคำนวณภายในอุปกรณ์ของคุณ ไม่มีการส่งตัวเลขไปบันทึกบนเซิร์ฟเวอร์

ทำความเข้าใจผลตอบแทน

ROI คืออะไร และช่วยตัดสินใจอย่างไร

ROI (Return on Investment) คืออัตราผลตอบแทนจากการลงทุนเมื่อเทียบกับเงินลงทุนรวม ใช้ตอบคำถามว่าเงินทุก 100 บาทที่นำไปลงทุนสร้างกำไรหรือขาดทุนกี่บาท สามารถประยุกต์กับหลักทรัพย์ ธุรกิจ โฆษณา เครื่องจักร อสังหาริมทรัพย์ หรือโครงการที่ระบุต้นทุนและมูลค่าที่ได้รับได้

ROI ช่วยทำให้เงินลงทุนต่างขนาดอยู่ในฐานเปอร์เซ็นต์เดียวกัน แต่ไม่ควรพิจารณาแยกจากระยะเวลา ความเสี่ยง ภาษี ค่าธรรมเนียม และสภาพคล่อง เพราะตัวเลข ROI เท่ากันอาจเกิดจากเงื่อนไขที่ต่างกันมาก

สูตร ROI แบบพื้นฐาน ROI (%) = (มูลค่ารวมที่ได้รับ − เงินลงทุนรวม) ÷ เงินลงทุนรวม × 100 กำไรหรือขาดทุน = มูลค่ารวมที่ได้รับ − เงินลงทุนรวม

ตัวอย่างคำนวณทีละขั้น

เงินลงทุนรวม10,000 บาทเงินต้นและค่าใช้จ่ายที่รวมไว้
มูลค่ารวมที่ได้รับ12,500 บาทมูลค่าปลายงวดและรายรับที่รวมไว้
กำไร2,500 บาท12,500 − 10,000
ROI25%2,500 ÷ 10,000 × 100

ควรกรอกตัวเลขอะไร

เงินลงทุนรวม

รวมต้นทุนที่จำเป็นต่อการสร้างผลตอบแทน เช่น ราคาซื้อ ค่าธรรมเนียม ค่าติดตั้ง ค่าแรง ค่าโฆษณา หรือค่าใช้จ่ายดำเนินการที่เกี่ยวข้อง

มูลค่ารวมที่ได้รับ

รวมมูลค่าปลายงวดและรายได้ที่เกิดจากการลงทุน เช่น ราคาขาย มูลค่าปัจจุบัน เงินปันผล ดอกเบี้ย ค่าเช่า หรือกระแสเงินสดรับ

หลักสำคัญคือใช้ขอบเขตเดียวกันทั้งสองฝั่ง หากคำนวณหลังหักค่าธรรมเนียมและภาษี ต้องหักอย่างสอดคล้องกันก่อนนำตัวเลขมาเปรียบเทียบ

วิธีอ่านผลลัพธ์ ROI

ROI มากกว่า 0%มูลค่าที่ได้รับสูงกว่าเงินลงทุนรวม จึงมีกำไรตามขอบเขตข้อมูลที่กรอก
ROI เท่ากับ 0%มูลค่าที่ได้รับเท่ากับเงินลงทุน เป็นจุดคุ้มทุนก่อนรวมรายการที่ยังไม่ได้กรอก
ROI ต่ำกว่า 0%มูลค่าที่ได้รับต่ำกว่าเงินลงทุนรวม จึงเกิดผลขาดทุนในช่วงที่นำมาวัด

ROI ต่างจากกำไรอย่างไร

ตัวชี้วัดสิ่งที่บอกตัวอย่างเหมาะกับ
กำไรสุทธิจำนวนเงินที่ได้มากกว่าต้นทุนกำไร 50,000 บาทดูผลเป็นจำนวนเงินจริง
ROIกำไรหรือขาดทุนเทียบกับเงินลงทุนROI 25%เทียบประสิทธิภาพของเงินลงทุน
CAGRอัตราเติบโตเฉลี่ยทบต้นต่อปี8% ต่อปีเทียบการเติบโตหลายปี

เหตุใดต้องดูระยะเวลาร่วมกับ ROI

ROI แบบพื้นฐานเป็นผลตอบแทนรวมของช่วงที่กำหนดและไม่บอกความเร็วในการสร้างผลตอบแทน ตัวอย่าง ROI 20% ในเวลา 1 ปีมีความหมายต่างจาก ROI 20% ในเวลา 5 ปี หากเปรียบเทียบการลงทุนที่มีระยะเวลาไม่เท่ากัน ควรแปลงเป็นผลตอบแทนต่อปีหรือใช้ CAGR และตรวจรูปแบบกระแสเงินสดเพิ่มเติม

เช็กลิสต์ก่อนเปรียบเทียบ ROI

  • ใช้ช่วงเวลาเดียวกัน: อย่านำ ROI รายเดือนมาเทียบกับ ROI หลายปีโดยตรง
  • รวมต้นทุนให้ครบ: ตรวจค่าธรรมเนียม ภาษี ค่าแรง ค่าดูแล และต้นทุนโอกาสที่เกี่ยวข้อง
  • รวมรายได้ให้สอดคล้อง: เงินปันผล ดอกเบี้ย ค่าเช่า หรือรายรับระหว่างทางควรอยู่ในช่วงเดียวกัน
  • แยกผลจริงกับประมาณการ: ROI ที่เกิดขึ้นแล้วกับ ROI ที่คาดการณ์มีระดับความแน่นอนต่างกัน
  • ดูความเสี่ยงและสภาพคล่อง: ผลตอบแทนสูงกว่าไม่ได้แปลว่าเหมาะกว่า หากมีโอกาสขาดทุนหรือถอนเงินได้ยากกว่า

ข้อควรระวัง

ROI เป็นเครื่องมือสรุปผล ไม่ใช่การรับประกันผลตอบแทนในอนาคต ตัวเลขที่คาดการณ์ขึ้นกับสมมติฐานและอาจไม่สะท้อนความผันผวน เงินเฟ้อ ภาษี หรือเหตุการณ์ที่เกิดขึ้นระหว่างทาง ควรตรวจเอกสารผลิตภัณฑ์ ค่าธรรมเนียม และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุนจริง

คำนวณ CAGR ต่อปี คำนวณผลตอบแทนหลังภาษี คำนวณดอกเบี้ยทบต้น
แจ้งผลคำนวณผิด

วิธีคำนวณ

สูตรที่ใช้

(มูลค่ารวมที่ได้รับ − เงินลงทุนรวม) ÷ เงินลงทุนรวม × 100

ROI หน้านี้เป็นผลตอบแทนรวมของช่วงเวลาที่นำมากรอก ไม่ใช่ผลตอบแทนต่อปี และไม่สะท้อนความเสี่ยงหรือจังหวะกระแสเงินสด

ตัวอย่างการคำนวณ

ตัวอย่าง

ลงทุน 10,000 บาท ได้กลับ 12,500 บาท มีกำไร 2,500 บาท หรือ ROI 25%

เริ่มต้นใช้งาน

คู่มือการใช้งานเบื้องต้น

  1. เงินลงทุนรวม (บาท): รวมเงินต้นและต้นทุนที่เกี่ยวข้องกับการลงทุน
  2. มูลค่ารวมที่ได้รับ (บาท): รวมมูลค่าปัจจุบัน เงินรับ และรายได้จากการลงทุนในช่วงที่วัด

อ่านผลอย่างไรไม่ให้เข้าใจผิด

ROI วัดส่วนต่างเทียบต้นทุน แต่ไม่บอกว่าถือครองนานเท่าไร การเปรียบเทียบข้ามช่วงเวลาควรใช้ CAGR ประกอบ

ลองเทียบอีกสถานการณ์

ลงทุน 10,000 ได้รับคืนรวม 12,000 มี ROI 20% ต้องกรอกยอดคืนรวม 12,000 ไม่ใช่กรอกกำไร 2,000 ในช่องผลตอบแทนรวม

คำถามที่พบบ่อย

ROI คืออะไร?

ROI หรือ Return on Investment คืออัตราผลตอบแทนเมื่อเทียบกับเงินที่ลงทุน ใช้ดูว่าการลงทุนสร้างกำไรหรือขาดทุนเป็นสัดส่วนเท่าใดจากเงินลงทุนรวม

ROI คำนวณอย่างไร?

นำมูลค่ารวมที่ได้รับลบเงินลงทุนรวมเพื่อหากำไรหรือขาดทุน แล้วหารด้วยเงินลงทุนรวมและคูณ 100 ตัวอย่างลงทุน 10,000 บาท ได้กลับ 12,500 บาท จะได้ ROI 25%

ควรรวมอะไรไว้ในเงินลงทุนรวม?

ควรรวมเงินต้น ค่าธรรมเนียมซื้อขาย ค่าติดตั้ง ค่าโฆษณา ค่าแรง และต้นทุนอื่นที่เกิดขึ้นเพื่อให้ได้ผลตอบแทนนั้น โดยเลือกเฉพาะรายการที่สัมพันธ์กับช่วงเวลาและวัตถุประสงค์เดียวกัน

มูลค่ารวมที่ได้รับควรรวมเงินปันผลหรือรายได้ระหว่างทางหรือไม่?

ควรรวม หากเป็นรายได้ที่เกิดจากการลงทุนในช่วงที่วัด เช่น เงินปันผล ดอกเบี้ย ค่าเช่า หรือกระแสเงินสดรับ และควรใช้หลักเดียวกันทุกครั้งเมื่อต้องเปรียบเทียบหลายทางเลือก

ROI ติดลบหมายความว่าอย่างไร?

หมายถึงมูลค่ารวมที่ได้รับต่ำกว่าเงินลงทุนรวม เช่น ลงทุน 100,000 บาท เหลือมูลค่า 90,000 บาท จะมี ROI ลบ 10% ก่อนพิจารณารายได้หรือต้นทุนอื่นที่ยังไม่ได้รวม

ROI 20% ใน 1 ปีกับ ROI 20% ใน 5 ปีเท่ากันหรือไม่?

ไม่เท่ากันในแง่ประสิทธิภาพต่อเวลา เพราะ ROI แบบพื้นฐานไม่คำนึงถึงระยะเวลา หากช่วงเวลาต่างกันควรใช้ผลตอบแทนต่อปี เช่น CAGR หรือผลตอบแทนแบบคำนึงถึงกระแสเงินสดร่วมด้วย

ใช้ ROI เลือกการลงทุนที่ดีที่สุดได้ทันทีหรือไม่?

ไม่ควรใช้เพียงตัวเดียว ควรพิจารณาความเสี่ยง ระยะเวลา สภาพคล่อง ภาษี ค่าธรรมเนียม ความผันผวน และความน่าเชื่อถือของสมมติฐานร่วมกัน ผลตอบแทนที่คาดหวังสูงอาจมาพร้อมความเสี่ยงสูงขึ้น

คำนวณต่อ

เครื่องมือที่เกี่ยวข้อง

↗ธุรกิจ

เครื่องคำนวณกำไร

คำนวณกำไรจากต้นทุนและราคาขาย

เริ่มคำนวณ → ↗ธุรกิจ

เครื่องคำนวณ Margin

คำนวณอัตรากำไรขั้นต้นจากยอดขาย

เริ่มคำนวณ → ↗คณิตศาสตร์

คำนวณเปอร์เซ็นต์การเปลี่ยนแปลง

คำนวณเปอร์เซ็นต์เพิ่มขึ้นหรือลดลงจากค่าเดิม พร้อมวิธีเลือกฐานและอ่านผลลัพธ์

เริ่มคำนวณ →